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안녕하세요. 위기는기회다입니다.
저는 과대낙폭이 발생한 종목을 바닥에서 매수하는 방법을 좋아하는 투자자입니다.
제가 지금까지 5년 넘게 투자하면서 이 방법으로 실패한 경험이 몇번 없습니다.
그래서 제가 투자하는 종목을 여러분들에게 공유하고 함께 투자하는 동반자로써 도움이 되고자 이렇게 글을 남깁니다. 제가 투자하는 종목은 모두 저의 개인적인 의견으로 맹신하지 마시고 투자에 참고하세요.
금일 분석할 종목은 삼성화재 입니다.
본 종목 분석은 본인의 개인적인 의견으로 투자에 참고만 하시기 바랍니다.
1. 기업개요
- 국내에서 가장 규모가 큰 삼성계열의 손해보험사로, 손해보험업과 제3보험업을 핵심사업으로 영위하고 있음. 550여개 지점과 2만여명의 전속 설계사 판매조직을 보유한 전국적인 판매망을 확보하고, 온라인 자동차보험 브랜드인 '애니카다이렉트'는 온라인 직판 채널 내 매출 규모 1위로 성장함. 국내사업을 기반으로 안정적인 사업을 영위하고 있으나 신성장 동력 창출을 위해 선진국시장 진입 기회를 모색하여 영국 로이즈 손보사의 지분을 인수함.
- 2020년 9월 전년동기 대비 연결기준 매출액은 4.2% 증가, 영업이익은 11% 증가, 당기순이익은 8.5% 증가. 전년동기 대비 4.31% 성장한 원수보험료를 거수하고, 장기보험 및 자동차보험 손해율 개선되면서 전년동기 대비 순이익 증가. 지급여력비율(RBC기준)은 319.29%로 업계 최고수준이며, 재무건전성에 대한 신용등급은 2020년 9월 S&P로부터 국내 민간기업 중 최고등급인 'AA-' 등급을 6년 연속 받았음.
삼성화재 우리나라에서 모르시는분 없으시니 더 추가적인 이야기 하지 않겠습니다.
시총 약 8조 정도 되는 우리나라 1등 초우량 대형주입니다.
2. 재무추이
연간 재무추이입니다. 흠잡을때가 없는 완벽한 제무제표입니다.
분기별로 봐도 2020년도 실적 매우 좋습니다.
2021년 각 증권사 전문가들이 내놓은 적정주가입니다. 현재 주가 16만원~17만원 대비 매우 저평가우량 주식입니다.
삼성화재, "삼성전자 지분가치 …" BUY(유지)-BNK투자증권
BNK투자증권에서 27일 삼성화재(000810)에 대해 "삼성전자 지분가치 제외하면 시가총액 1조원에 불과"라며 투자의견을 'BUY(유지)'로 제시하였고, 아울러 목표주가로는 250,000원을 내놓았다.
BNK투자증권 김인 애널리스트가 동종목에 대하여 이번에 제시한 'BUY(유지)'의견은 BNK투자증권의 직전 매매의견과 동일한 것이고 전년도말의 매매의견을 기준으로 볼때도 역시 '매수'의견이 계속 유지되고 있는 상태이다. 그리고 최근 분기내 발표된 전체 증권사 리포트의 컨센서스와 비교를 해볼 경우에 오늘 발표된 투자의견은 전체의견에 수렴하고 있어, 이번 의견은 시장의 평균적인 기대감이 객관적으로 표현된 것으로 분석되고 있다.
목표주가의 추이를 살펴보면 최근 두차례 연속해서 같은 수준을 유지하고 있는 모습이다. 또한 전일 종가 기준으로 볼때 동종목의 현주가는 이번에 제시된 목표가 대비 41.6%의 저평가 요인이 존재한다는 해석이 제시되고 있다.
◆ Report briefing
BNK투자증권에서 삼성화재(000810)에 대해 "4Q20 양호한 실적 지속에 따라 2020년 지배주주순이익 +25.2%yoy인 7,627억원 예상. 1Q21 삼성전자 특별배당(6조원 가정시 삼성화재 지분율 1.5% 대비 900억원, 손익에 반영하지 않음)과 하반기 자동차 보험요율 인상 가능성, 과잉진료 억제를 위한 ‘비급여관리 강화’ 등 정책이슈 감안하면 2021년에도 지속적인 이익증가 예상. 5%를 상회하는 배당수익률. 삼성화재 시가총액(우선주 포함 8.8조원)은 과도한 저평가로 판단. "라고 분석했다.
또한 BNK투자증권에서 "4Q20 지배주주순이익 +472.3%yoy(-31.6%qoq)인 1,337억원 예상. 4Q20 경과보험료 +1.6%yoy(-0.1%qoq)인 4조 6,302억원 예상. 4Q20 투자사업이익 -1.5%yoy(-3.8%qoq)인 4,644억원 예상. "라고 밝혔다.
◆ Report statistics
BNK투자증권의 동종목에 대한 최근 6개월 동안의 투자의견은 전체적으로 큰 변화없이 유지되고 있다.
오늘 BNK투자증권에서 발표된 'BUY(유지)'의견 및 목표주가 250,000원은 전체의견에 수렴하면서 시장의 평균적인 기대감이 비교적 객관적으로 표현된 것으로 풀이되며 목표가평균과 대비해서 미미한 차이가 나는 것으로 집계되었다. 참고로 최근에 목표주가를 가장 공격적으로 제시한 유안타증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 280,000원을 제일 보수적인 의견을 제시한 케이프투자증권은 투자의견 'BUY(유지)'에 목표주가 230,000원을 제시한 바 있다.
가장 최근에 발행 된 증권사 리포트 하나 보시면 알겠지만 이 종목 싸도 정말 너무쌉니다. 참고로 연말에 배당금도 줍니다. 올해는 이미 끝났으니 연말까지 모아가시면 좋은 수익 나올 것으로 판단됩니다.
최근 삼성계열사 이재용 부회장 이슈 발생해도 주가에 큰 영향 안받는 흐름인 것 같아 보입니다.
이재용 부회장 재구속 이슈 발생일날 삼성전자 주가 갭하락 출발했다 거의 보합까지 마감했던 걸로 기억합니다.
3. 주가 포지션
월봉상 대 바닥권입니다.
주봉 상 코로나로 인한 대폭락 이후 거래량이 코로나 이전보다 더 증가했습니다. 주식시장에 신규투자자 유입도 있지만 대 상승을 위한 매집일 수 도 있다고 생각합니다.
다음 가장 중요한 일봉입니다. 지금 코로나 대폭락 이후 2중바닥을 만들었습니다.
첫번째 바닥구간에서 장대양봉을 주고 추세를 돌렸으나, 최근 다시 조정받아 다시 한번 좋은 기회를 주었다고 생각하여 이 종목을 편입합니다.
전 저점이 162,500원입니다.
본 종목은 전저점을 갱신하지는 않아보이며, 바닥이 높아지는 패턴으로 갈 확률이 커보입니다.
조금 더 가까이 보시면 이런모양입니다.
삼성화재 일봉차트
바닥 잡는 기법 중 하나입니다. 메디톡스도 이 기법으로 찾아냈습니다. 제가 봤을때 지금 바닥 맞습니다. 아직 조금 더 밀릴 수 있어보입니다만, 더 안밀리고 올라가 버릴 수 있을 것 같아 지금 구간부터 분할 매수 합니다.
지금 정말 좋은 저가 매수 찬스라고 생각됩니다.
참고로 같이 봐야 되는 종목은 DB손해보험, 현대해상 같은 움직임으로 움직이고 있습니다.
DB손해보험 일봉차트
DB손해보험도 제 생각에 바닥이 맞습니다. 삼성화재와 같은 패턴이며, 바닥이 낮아지는 패턴입니다.
현대해상 일봉차트
현대해상도 제 생각에 바닥이 맞습니다. 삼성화재와 같은 패턴이며, 바닥이 낮아지는 패턴입니다.
그런데 제가 삼성화재를 선택한 이유는 바닥이 높아지는 저점으로 다른 2종목 보다 유리하다고 판단했고.
가장 낙폭과대가 큰 종목이라서 선정하였습니다. 상기 사진 보시면 아실 겁니다.
어차피 3종목은 다 같이 움직입니다. 그래도 투자할 것 대장주에 하는게 맞지 않을까요?
4. 진입 계획
매수가 : 170,000원 ~ 163,000원
목표가 : 200,000원~220,000원
손절 없습니다.
이 종목은 장기투자가 가능한 종목입니다. 참고하세요. 저는 장기투자는 안할 것이고, 목표가 오면 다 팔 것입니다. 저는 한 종목 몇년동안 가지고 있는 투자가 아니라 장중 급등 또는 목표가 도달 시 수익 실현하고 다른 종목으로 교체하는 스윙하는 투자를 즐겨합니다.
본 포스팅은 저의 투자 일지로써, 투자를 권유하는 글이 아니니, 절대 따라 사시지 마시고, 소신 투자하세요.
저에게 리딩 권유 요청이 많아서 말씀드립니다. 제가 관심이 있고 매수 매도하는 종목에 대한 기록을 남기고 바닥주를 소개 시켜드리고자 블로그를 시작했습니다.
각 종목 국내 및 해외 주식 분석 글 포스팅 댓글에 제가 장중 움직이는 종목에 대해서 대응 중 상황을 실시간 댓글 달고 있습니다.
종목에 대한 대응이 궁금하신분은 종목 별 포스팅 댓글을 참조하세요.
5. 주가하락 이슈
3분기까지 실적은 선방했으나, 보험의 위험손해율이 코로나로 인해 앞으로 더 심각해질 수 있다라는 시장에서의 평가로 인해 주가가 하락했습니다.
관련 뉴스 영상 링크 공유드립니다.
코로나 끝나면 이자율도 오르고, 보유채권의 평가액 증가. 대출이자 수익 증가 등 호재 예상 됩니다.
이제 너무 싼 가격대 왔는데, 줍줍해서 큰 수익 기대 해보면 좋겠습니다.
마지막으로, 제가 포스팅 글 하나 올리는데 30분~1시간 정도 시간 소요되고 있습니다.
저의 투자 내용을 리마인드하는 것도 있고, 일지로 남기고 싶은 것도 있습니다.
그리고 관심이 있으신분들께 공유 드리고 도움을 드리고자 이렇게 블로그를 하는 것입니다.
저는 리딩도 하고 싶지않고, 돈을 받고 홍보글도 게시하지 않을 것입니다. 그저 함께 투자하는 동반자로써, 서로 도움을 드리고 도움을 받고자 이렇게 활동하는 것입니다.
이웃신청, 하트, 댓글은 저에게 큰 힘이 됩니다.
이상으로 포스팅을 마치겠습니다.
위기는 곧 다가올 큰 기회라고 하였습니다.
본 종목 분석은 저의 개인적인 의견으로 투자에 참고하시바랍니다.
기존에 많이 물려 있으신 주주분들에게 저의 글이 도움이 되셨으면 좋겠습니다.
또한 신규 진입 계획이신분들에게 도움이 되었으면 합니다.
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